[ISA 리밸런싱 2주차] 포트폴리오 슬림화 과정 및 잔고 현황 점검

안녕하세요, 뉴델타입니다.

 

ISA 계좌 만기를 앞두고 복잡하게 분산되어 있던 커버드콜 및 대안 자산들을 정리하여

장기 성장에 유리한 핵심 5대 자산 중심으로 포트폴리오를 단순화하는 작업 진행중에 있는데요.

오늘은 2주차 점검 기록입니다.

 

지난 1주차에 진행했던 선제적 정리 작업에 이어,

이번 주에도 계획된 일정에 따라 정리 대상 종목들의 비중을 차분하게 낮춰갔습니다.

 

동시에 확보된 현금 흐름을 바탕으로 국내외 대표 배당 및 지수형 ETF 비중을 꾸준히 늘려가며

포트폴리오의 기초 체력을 단단하게 다지는 작업을 이어갔습니다.

 

1. 현재 ISA 계좌 잔고 현황

현재 계좌 상위권에는 고배당 및 배당성장 자산과 미국 대표 지수 추종 ETF, 현금성 자산이 든든한 버팀목으로 자리 잡고 있습니다. 반면 하위권에 위치한 정리 및 손절 대상 종목들은 지속적인 매도를 통해 비중이 점차 줄어들고 있으며, 전체적인 계좌 구조가 한결 선명해지는 모습입니다.

 

순번	종목명 (종목코드)	보유수량	평가금액	손익률	구분
1	TIGER 은행고배당플러스TOP10 (466940)	675주	17,482,500원	+82.43%	코어 자산
2	TIME Korea플러스배당액티브 (441800)	404주	11,574,600원	+2.89%	코어 자산
3	KODEX 미국S&P500 (379800)	365주	8,551,950원	-6.80%	코어 자산
4	KODEX 미국나스닥100 (379810)	270주	7,393,950원	-6.29%	코어 자산
5	KODEX 머니마켓액티브 (488770)	64주	6,766,400원	+0.18%	현금성 자산
6	KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 (483290)	580주	5,565,100원	+1.52%	손절/정리 중
7	SOL 국제금 (0066W0)	430주	5,151,400원	-19.00%	손절/정리 중
8	KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 (483280)	390주	4,568,850원	+11.47%	손절/정리 중
9	KODEX 미국나스닥100데일리타겟커버드콜OTM (494300)	310주	2,745,050원	-18.42%	손절/정리 중
10	KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 (498410)	160주	1,816,000원	-3.71%	손절/정리 중
11	SOL 미국30년국채커버드콜(합성) (473330)	150주	1,110,000원	-19.34%	손절/정리 중
12	RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 (490590)	55주	792,275원	-14.50%	손절/정리 중
13	TIGER 배당커버드콜액티브 (472150)	30주	615,000원	-9.59%	손절/정리 중
14	KODEX 200타겟위클리커버드콜 (498400)	25주	521,375원	-13.52%	손절/정리 중
-	KRW (한국 원화 예수금)	-	228,375원	0.00%	예수금
총 평가자산 합계			74,882,825원

 

2. 전체 종목 보유 수량 & 계획 대비 진척률 점검

 

1주차에 과감하게 많은 물량을 선제 매도해둔 덕분에,

2주차에는 시장 흐름에 맞춰 훨씬 안정적이고 차분한 속도로 매도를 이행할 수 있었습니다.

 

초반의 빠른 정리 성과 덕분에 전체 리밸런싱 일정상의 누적 진척도는 여전히 안정적인 궤도를 유지하고 있습니다.

단기적인 시세나 속도에 연연하기보다는, 리밸런싱이 진행될수록 계좌가 한결 가벼워지고 목표에 부합하는 구조로 안착하고 있다는 점에 의미를 두고 있습니다.

 

종목명	1주차 마감 수량	현재 보유 수량	목표 대비 잔여 수량 및 상태
TIGER 은행고배당플러스TOP10	625주	675주	코어 자산 (+50주 추가 매수)
TIME Korea플러스배당액티브	350주	404주	코어 자산 (+54주 추가 매수)
KODEX 미국S&P500	305주	365주	코어 자산 (+60주 추가 매수)
KODEX 미국나스닥100	260주	270주	코어 자산 (+10주 추가 매수)
KODEX 머니마켓액티브	64주	64주	현금성 자산 (수량 유지)
KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜	600주	580주	목표 530주 대비 +50주 잔여
SOL 국제금	530주	430주	목표 390주 대비 +40주 잔여
KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜	430주	390주	목표 355주 대비 +35주 잔여
KODEX 미국나스닥100데일리타겟커버드콜OTM	430주	310주	목표 275주 대비 +35주 잔여
KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜	180주	160주	목표 145주 대비 +15주 잔여
SOL 미국30년국채커버드콜(합성)	200주	150주	목표 135주 대비 +15주 잔여
RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜	80주	55주	목표 48주 대비 +7주 잔여
TIGER 배당커버드콜액티브	40주	30주	목표 27주 대비 +3주 잔여
KODEX 200타겟위클리커버드콜	40주	25주	목표 22주 대비 +3주 잔여

 

3. 남은 주차별 종목별 손절 및 매도 목표 계획 (3주차~10주차)

연말 전까지 정리 대상 9개 종목을 차질 없이 전량 매도하기 위해, 남은 8주간 매주 현재 잔고의 12.50%씩 균등하게 나누어 처리하는 실행 기준을 정했습니다. 시장 단기 상황에 따른 감정을 빼고 매주 정해진 목표 주수만큼 기계적으로 정리할 계획입니다.

 

순번	정리 대상 종목명	현재 보유 수량	매주 손절/매도 목표 수량	실행 계획
1	KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜	580주	72~73주	8주간 분할 매도하여 최종 전량 매도
2	SOL 국제금	430주	53~54주	8주간 분할 매도하여 최종 전량 매도
3	KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜	390주	48~49주	8주간 분할 매도하여 최종 전량 매도
4	KODEX 미국나스닥100데일리타겟커버드콜OTM	310주	38~39주	8주간 분할 매도하여 최종 전량 매도
5	KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜	160주	20주	8주간 분할 매도하여 최종 전량 매도
6	SOL 미국30년국채커버드콜(합성)	150주	18~19주	8주간 분할 매도하여 최종 전량 매도
7	RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜	55주	6~7	8주간 분할 매도하여 최종 전량 매도
8	TIGER 배당커버드콜액티브	30주	3~4주	소량 종목으로 우선 정리 추진
9	KODEX 200타겟위클리커버드콜	25주	3주	소량 종목으로 우선 정리 추진

매주 분할 매도를 통해 환원되는 현금 대금과 수령하는 월 배당금은 지속적으로 지수형 및 배당 코어 자산으로 이관 재투자하고 있습니다. 전체 정리가 완료되는 시점에는 훨씬 단순하면서도 안정적인 포트폴리오를 구축할 수 있을 것입니다. 

 

그럼 저는 다음 주에도 3주차 매매 실행 내역과 함께 차분한 기록으로 찾아뵙겠습니다.