뉴델타 재테크 성공신화

안녕하세요, 뉴델타입니다. ISA 계좌 만기를 앞두고 복잡하게 분산되어 있던 커버드콜 및 대안 자산들을 정리하여장기 성장에 유리한 핵심 5대 자산 중심으로 포트폴리오를 단순화하는 작업 진행중에 있는데요.오늘은 2주차 점검 기록입니다. 지난 1주차에 진행했던 선제적 정리 작업에 이어,이번 주에도 계획된 일정에 따라 정리 대상 종목들의 비중을 차분하게 낮춰갔습니다. 동시에 확보된 현금 흐름을 바탕으로 국내외 대표 배당 및 지수형 ETF 비중을 꾸준히 늘려가며포트폴리오의 기초 체력을 단단하게 다지는 작업을 이어갔습니다. 1. 현재 ISA 계좌 잔고 현황현재 계좌 상위권에는 고배당 및 배당성장 자산과 미국 대표 지수 추종 ETF, 현금성 자산이 든든한 버팀목으로 자리 잡고 있습니다. 반면 하위권에 위치한 정리 ..

ISA(개인종합자산관리계좌) 포트폴리오를 대대적으로 개편하기로 마음먹고 실행에 옮긴 지 어느덧 1주일이 지났습니다. 그동안 계좌 내 커버드콜 종목과 고배당 자산의 비중이 지나치게 높아지면서, 장기적인 상승장에서 지수 추종 성과를 온전히 누리지 못하거나 복잡한 옵션 구조에 노출되는 부담이 점점 커졌습니다. 이에 따라 지난주 커버드콜 7종과 금 ETF를 단계적으로 정리하고, 배당성장 자산 및 미국 대표 지수형 자산, 그리고 현금성 자산으로 비중을 옮기는 리밸런싱 계획을 세웠습니다.한 번에 전량 매도할 경우 발생할 수 있는 시점 리스크를 줄이기 위해, 매주 정해진 수량을 차분하게 분할 매도하고 매수하는 원칙을 정했습니다. 지난 1주일 동안 실행된 실제 매매 내역과 계좌 비중의 변화, 그리고 연말까지 이어질 최..

안녕하세요. 직장 생활하면서 틈틈이 재테크와 자산 관리를 고민하고 있는 평범한 직장인입니다.그동안 절세 혜택을 챙기기 위해 ISA 계좌를 잘 활용해 왔지만, 이제 계좌 만기 시점이 다가오면서 포트폴리오를 대수술해야 할 시기가 왔습니다. 특히 그동안 매달 쏠쏠한 현금 흐름을 만들어주던 커버드콜 종목들과 아쉬움을 남겼던 금 종목을 연말까지 완전히 정리하고, 남은 기간 비커버드콜 중심의 배당·성장 포트폴리오로 갈아탄 뒤 만기를 맞이하기로 마음을 먹었습니다.오늘은 제가 앞으로 남은 기간 동안 어떻게 계좌를 리밸런싱해 나갈 것인지, 그리고 마지막 배당락일과 만기를 어떻게 활용할 것인지 그 구체적인 전략을 기록해 보려고 합니다.1. 현재 저의 ISA 계좌 보유 종목 현황먼저 리밸런싱을 시작하기 전, 현재 제가 들고..