뉴델타 재테크 성공신화

ISA(개인종합자산관리계좌) 포트폴리오를 대대적으로 개편하기로 마음먹고 실행에 옮긴 지 어느덧 1주일이 지났습니다. 그동안 계좌 내 커버드콜 종목과 고배당 자산의 비중이 지나치게 높아지면서, 장기적인 상승장에서 지수 추종 성과를 온전히 누리지 못하거나 복잡한 옵션 구조에 노출되는 부담이 점점 커졌습니다. 이에 따라 지난주 커버드콜 7종과 금 ETF를 단계적으로 정리하고, 배당성장 자산 및 미국 대표 지수형 자산, 그리고 현금성 자산으로 비중을 옮기는 리밸런싱 계획을 세웠습니다.한 번에 전량 매도할 경우 발생할 수 있는 시점 리스크를 줄이기 위해, 매주 정해진 수량을 차분하게 분할 매도하고 매수하는 원칙을 정했습니다. 지난 1주일 동안 실행된 실제 매매 내역과 계좌 비중의 변화, 그리고 연말까지 이어질 최..

안녕하세요. 직장 생활하면서 틈틈이 재테크와 자산 관리를 고민하고 있는 평범한 직장인입니다.그동안 절세 혜택을 챙기기 위해 ISA 계좌를 잘 활용해 왔지만, 이제 계좌 만기 시점이 다가오면서 포트폴리오를 대수술해야 할 시기가 왔습니다. 특히 그동안 매달 쏠쏠한 현금 흐름을 만들어주던 커버드콜 종목들과 아쉬움을 남겼던 금 종목을 연말까지 완전히 정리하고, 남은 기간 비커버드콜 중심의 배당·성장 포트폴리오로 갈아탄 뒤 만기를 맞이하기로 마음을 먹었습니다.오늘은 제가 앞으로 남은 기간 동안 어떻게 계좌를 리밸런싱해 나갈 것인지, 그리고 마지막 배당락일과 만기를 어떻게 활용할 것인지 그 구체적인 전략을 기록해 보려고 합니다.1. 현재 저의 ISA 계좌 보유 종목 현황먼저 리밸런싱을 시작하기 전, 현재 제가 들고..

안녕하세요, 경제적 자유를 향해 한 걸음씩 나아가는 개인 투자자 뉴델타입니다. 흔히 본 계좌에서 거액을 운용하는 메인 투자를 중요하게 생각하지만, 그에 못지않게 소액으로 시장의 흐름을 테스트하고 포트폴리오의 체질을 개선해 보는 파일럿 계좌의 역할도 매우 믑니다. 저 역시 미국 주식 직투 본 계좌가 따로 하나 있고, 본격적으로 비중을 싣기 전에 소수점으로 가볍게 매수하며 감을 익히는 파일럿 계좌를 함께 운영하고 있습니다. 현재 이 파일럿 계좌는 키움증권 '주식더모으기' 기능을 통해 매매를 이어가고 있습니다. 처음 모으기 기능을 시작한 건 아마 작년 가을쯤이었던 것 같은데, 정확한 시기는 가물가물하네요. 그동안 적립식으로 다양한 섹터의 미국주식(개별주, ETF, 금...)을 소액씩 꾸준히 모아왔습니다. 하..